Faites vraiment fructifier votre excédent de trésorerie
Cabinet de courtage spécialisé dans la gestion de trésorerie d’entreprise
Nous aidons les entreprises dans la gestion de leurs excédents de trésorerie, nous établissons des stratégies de placement adaptés aux besoins et exigences de nos clients afin de valoriser et faire fructifier le capital excédentaire.
Optimisez votre trésorerie, préparez l'avenir !
Spécialiste de la gestion de trésorerie d’entreprise et de la transmission patrimoniale, notre cabinet accompagne les dirigeants, sociétés et holdings dans la valorisation de leurs capitaux et la structuration de leur stratégie financière
Trop souvent, une partie de la trésorerie d’entreprise reste immobilisée sur des comptes peu ou pas rémunérés. Ces liquidités non exploitées représentent un potentiel de rendement important qui mérite d’être mis au service de vos objectifs de développement et de création de valeur.
Notre mission est de vous aider à transformer cette trésorerie disponible en un véritable levier de performance grâce à des solutions d’investissement sélectionnées en fonction de votre situation, de vos besoins de liquidité et de votre horizon de placement.
Fort de plus de 15 ans d’expérience dans les domaines de la gestion patrimoniale, de la protection sociale et de l’accompagnement des professionnels, notre cabinet met à votre disposition une expertise reconnue et une approche entièrement personnalisée.
Cette expertise est renforcée par un réseau de spécialistes indépendants permettant d’apporter des réponses adaptées aux problématiques financières, patrimoniales et stratégiques de nos clients. Cette synergie de compétences nous permet de vous proposer des solutions pertinentes, rigoureusement sélectionnées et alignées avec vos objectifs à court, moyen et long terme.
Notre engagement repose sur trois principes essentiels : la transparence, l’indépendance dans le choix des solutions et la recherche d’une performance durable.
Une approche sur mesure, une expertise reconnue et des solutions adaptées pour faire travailler efficacement votre trésorerie et préparer sereinement l'avenir de votre patrimoine.
ça m'intéresse !L'équipe For Your Invest
2 associés passionnés et investis dans leur mission
Mélanie CLOUTET
Experte en protection sociale & en stratégie de rémunération du dirigeant d’entreprise
Frédéric LEDRUX
Courtier en placement financier et stratégies patrimoniales.
Vos interlocuteurs indépendants
Thomas JEAN et Djelloul HOUARI sont des indépendants qui ont leur propre cabinet de courtage et qui travaillent en prestation pour le cabinet For Your Invest.
Thomas JEAN
Djelloul HOUARI
Une approche patrimoniale sur mesure
Des solutions adaptées à vos ambitions et à votre situation, fondées sur l'écoute, l'expertise et la confiance
Prenons contact
Vous pouvez nous contacter directement depuis notre site internet en remplissant le formulaire dédié ou en réservant un premier échange selon vos disponibilités. À réception de votre demande, nous vous recontactons rapidement afin de comprendre vos attentes et convenir d'un premier rendez-vous.
Découverte de votre situation et de vos objectifs
Lors d'un premier entretien, en présentiel ou à distance, nous prenons le temps d'échanger sur votre situation, vos projets de vie et vos objectifs financiers. Cette phase de découverte est essentielle pour comprendre vos besoins et construire une stratégie adaptée à votre profil. Nous vous présentons les différentes solutions envisageables ainsi que les opportunités d'investissement pouvant répondre à vos attentes. Dans une démarche de totale transparence, nous vous expliquons le fonctionnement des solutions proposées afin de vous permettre de prendre vos décisions en toute sérénité. À l'issue de cet échange, vous recevez un compte rendu personnalisé récapitulant les principaux points abordés ainsi que les orientations envisagées. Si vous souhaitez poursuivre, un second rendez-vous est organisé afin de finaliser votre stratégie.
Mise en place de votre stratégie patrimoniale
Une fois les solutions validées, nous prenons en charge l'ensemble des démarches nécessaires à leur mise en œuvre. Nous assurons la coordination avec nos partenaires assureurs, validons les allocations retenues et vous accompagnons dans la signature des documents contractuels. Notre objectif : vous offrir un parcours simple, fluide et sécurisé à chaque étape.
Un accompagnement durable
La qualité d'un conseil patrimonial se mesure dans le temps. C'est pourquoi nous assurons un suivi régulier de votre situation et de vos investissements. Nous faisons le point sur les performances de vos placements, les évolutions des marchés financiers et les éventuelles opportunités pouvant renforcer votre stratégie patrimoniale. Lorsque votre situation personnelle ou professionnelle évolue, nous adaptons nos préconisations afin que vos investissements restent alignés avec vos objectifs. Au minimum, un rendez-vous de suivi est organisé chaque année afin de garantir la cohérence et la pérennité de votre stratégie patrimoniale.
Découvrez nos produits structurés
un placement flexible et performant
Un placement sur-mesure avec des règles claires dès le départ (durée, protection, rendement, remboursement). Parfait pour optimiser votre stratégie et explorer de nouvelles opportunités.
Votre trésorerie d'entreprise mérite mieux qu'un compte courant.
Ensemble, on analyse votre situation, on vous présente les solutions adaptées (contrats de capitalisation, produits structurés), et on construit une stratégie sur-mesure autour de vos objectifs.
Questions fréquentes
Le rachat est possible à tout moment, l’objectif étant de laisser le produit structuré vivre mais s’il y a un besoin de racheter, cela peut être fait à n’importe quel moment mais cela sera fait au montant de la valeur liquidative du moment.
En fonction des assureurs, le montant minimum de souscription au contrat de capitalisation varie entre 20 000 € jusqu’à 100 000 €.
Les produits structurés en soit sont éligibles à partir de 1 000 €.
Le cabinet est rémunéré par les assureurs sous forme de commissions.
Les frais à prévoir sont les frais d’entrée et frais de gestion qui varient en fonction des assureurs.
Nous travaillons un logiciel qui vous permet d’avoir un espace client dédié sur lequel vous pouvez retrouver l’ensemble des contrats que nous gérons.
Il est à noter que, sur la partie produit structuré, seule la valeur liquidative du produit sera accessible ce qui ne donnera pas la performance du sous-jacent en lui-même.
Oui, nous avons accès à des assureurs qui nous offrent un panel de produit allant ETF, titre vif, OPCVM, SPI, Private Equity, etc
Nous proposons régulièrement des produits structurés à capital garanti, le rendement dépend de chaque produit. Sur la période 2026, nous atteignons des rendements en 5 et 6 % net de frais de gestion. (Le rendement moyen des produits structurés sur lesquelles nous avons placé et de 6-7 % brut/an.)
Certains assureurs acceptent des versements complémentaires.
Non, nous ne proposons pas de la cryptomonnaie.
Les fonds sont disponibles à tout moment, en fonction du support sur lequel les fonds sont placés, il peut y avoir des pénalités lors du retrait.
Non, disposer de son premier bilan n’est pas obligatoire mais la possibilité d’investissement dépendra de la trésorerie dormante disponible.
Cela n’est pas incompatible, on peut investir sur un CTO et sur un contrat de Capitalisation Personne Morale.
Le contrat de Capitalisation Personne Moralle offre des subtilités en fiscalité qui sont, à notre sens, plus intéressantes que le CTO (fiscalité moins lourde pendant la vie du contrat et transmission possible vers une Holding).
Nous avons vous proposons des produits différenciants qui ne sont pas accessible si vous investissez par vous-même. De plus, nous répondons à une demande de gestion passive des contrats par nos clients.
En investissant à titre personnel, il est nécessaire sortir les fonds de la structure et cette sortie est soumise à la Flat Tax. Alors qu’en investissant par la société, on évite cette Flat Tax.